Национальная экономическая безопасность в современном мире

Понятие национальной экономической безопасности

В условиях глобализации национальная экономическая безопасность становится одной из ключевых проблем. Она связана с тем, насколько эффективно государство способно контролировать свои физические и виртуальные границы, а также обеспечивать стабильные условия для совместного существования больших групп населения.

В современном мире вопросы безопасности становятся особенно значимыми. Во-первых, развитие экономики сопровождается множеством альтернативных сценариев, в которых возможны различные пути достижения целей. Во-вторых, угрозы, такие как войны, техногенные аварии, террористические акты и кибератаки, легко пересекают государственные границы, распространяясь по всему миру.

Термин "национальная экономическая безопасность" впервые ввёл в 1934 году президент США Франклин Рузвельт. При его администрации был создан Федеральный комитет по экономической безопасности (КЭБ), который отвечал за обеспечение защиты экономики на уровне отдельных граждан, государства и общества в целом. В России, с целью регламентирования этой сферы, была утверждена "Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года", утвержденная Указом Президента РФ от 12 мая 2009 года № 537, где были изложены национальные интересы и приоритеты в области экономической безопасности.

Основные виды экономической безопасности

Национальная безопасность включает несколько ключевых аспектов:

• Минерально-сырьевая безопасность.
• Финансовая безопасность.
• Энергетическая безопасность.
• Экологическая безопасность.
• Инвестиционная безопасность.
• Информационная безопасность.
• Производственная безопасность.
• Научно-техническая безопасность.
• Внешнеэкономическая безопасность.
• Демографическая и социально-демографическая безопасность.
• Продовольственная безопасность.
• Экономическая безопасность.

Национальная экономическая безопасность подразумевает устойчивое состояние социальной и экономической системы страны, при котором отсутствуют угрозы для её функционирования. Это также включает защиту предприятий, организаций и граждан от внешних и внутренних экономических угроз.

Современные угрозы экономической безопасности

В современных условиях угрозы национальной экономической безопасности проявляются в различных формах:

• Социальная напряжённость, конфликты, агрессия и насилие (включая революции, гражданские войны и локальные конфликты).
• Финансовые риски, связанные с банковскими операциями.
• Оффшорные схемы и уклонение от налогообложения.
• Вывоз капитала за границу.
• Потеря производственных мощностей из-за износа оборудования и угроза техногенных аварий.
• Значительный внешний долг.
• Низкая инвестиционная активность.
• Недостаточная конкурентоспособность отечественной продукции.
• Колебания курса национальной валюты.
• Существенные различия в уровне жизни населения и развитии регионов.

Часто меры промышленной политики, направленные на обеспечение экономического роста, также способствуют усилению национальной экономической безопасности. Однако в условиях открытой экономики, когда производственные и торговые процессы тесно связаны с внешним миром, внутренняя политика может не справляться с воздействием глобальных факторов.

Открытость экономики и национальная безопасность

Одним из ключевых вопросов, связанных с национальной безопасностью, является определение оптимальных пределов открытости экономики. С одной стороны, свободная торговля и движение капитала способствуют экономическому росту. Изоляция от мирового рынка в нынешних условиях считается стратегией, которая скорее тормозит развитие, чем способствует ему. С другой стороны, чрезмерная открытость может привести к уничтожению национальных производителей, что наносит вред всей экономике.

Для устойчивого развития страны необходимо балансировать между открытостью внешнеэкономических связей и защитой внутреннего рынка. Этот баланс включает контроль над импортом, иностранными инвестициями и участием зарубежных компаний в экономике страны. Интенсивность международных связей должна соответствовать уровню конкурентоспособности национальной экономики.

Исследования показывают, что страны, находящиеся на стадии экономической уязвимости, предпочитают развивать торговлю в рамках региональных объединений, а не на глобальном уровне. Это позволяет защитить экономику от неблагоприятных внешних факторов и укрепить национальные позиции на международной арене. Ниже представлена таблица сравнительных показателей экспорта основных региональных экономических организаций.

Согласно статистике, можно сделать вывод, что самое уязвимое положение занимают страны, которые имеют высокий уровень зависимости от внешней торговли, а наиболее благоприятное положение у тех, кто обладает наименьшей зависимостью от внешней торговли. В этой связи весьма актуально заметить, что зависимость от внешней торговли можно оценить в виде удельного веса в процентах совокупной величины расходов на импорт и доходов от экспорта в ВВП страны. Ниже представлена таблица зависимости некоторых национальных экономик от внешней торговли.

Современные вызовы национальной экономической безопасности: финансовые угрозы

Одной из наиболее уязвимых сфер в контексте национальной экономической безопасности является финансовая сфера, которая подвержена множеству рисков, связанных с незаконными операциями, отмыванием денег и финансированием криминальной деятельности. Российские власти активно противодействуют этим угрозам, защищая экономику от проникновения теневых капиталов.

В частности, в 2014 году удалось предотвратить попадание в экономический оборот 285 миллиардов рублей "грязных" денег. Эти средства могли быть использованы для финансирования преступных организаций, если бы не действия Росфинмониторинга, Центрального банка и правоохранительных органов, которые смогли заблокировать деятельность фирм, занимающихся отмыванием доходов.

По данным отчета Росфинмониторинга, за один год благодаря этой работе было предотвращено попадание в экономику средств, которые могли бы обеспечить 630 тысяч семей, что сопоставимо с численностью населения таких городов, как Иркутск или Тюмень. Это наглядно демонстрирует масштаб работы, проделанной государственными органами для защиты финансовой системы.

Оценка рисков и зон экономической уязвимости

Росфинмониторинг активно анализирует рисковые зоны в различных секторах экономики. В 2014 году финразведка признала подозрительными более 50% операций с драгоценными металлами. Среди отраслей, где выявлены сомнительные сделки, находятся ЖКХ, топливно-энергетический комплекс, оборонно-промышленный сектор, агропромышленный комплекс, а также государственные закупки и деятельность предприятий с государственным участием.

В число особо рискованных отраслей также попадают дорожное строительство, лесопромышленный и рыбохозяйственный сектора, а также кредитно-финансовые институты. Внимание уделяется также борьбе с отмыванием доходов, полученных от незаконного оборота наркотиков.

Одним из самых значимых успехов Росфинмониторинга стало расследование по делу о мошенничестве с ценными бумагами, которое получило признание на международном уровне. В рамках этого расследования была раскрыта преступная схема, в ходе которой злоумышленники незаконно завладели акциями крупной энергетической компании и попытались реализовать их через брокерские компании. Однако благодаря действиям правоохранительных органов, было предотвращено незаконное использование 700 миллионов рублей.

Растущая активность банков и других финансовых институтов в отчетности о подозрительных операциях также способствует укреплению экономической безопасности. В 2014 году количество сообщений о сомнительных финансовых сделках увеличилось на 80% по сравнению с предыдущим годом, что в общей сложности составило около 12 триллионов рублей.

При этом общее число сообщений о подозрительных операциях за год превысило 11 миллионов, что почти на 60% больше, чем в предыдущем году. В результате этого количество сомнительных операций, взятых на контроль финразведчиками, сократилось почти в два раза, что свидетельствует о росте прозрачности финансового сектора.

Контроль операций и борьба с теневыми схемами

Хотя признание финансовой операции сомнительной не означает её незаконности, это сигнал к её дальнейшему анализу. Важно отследить источники денежных потоков, выявить возможные теневые схемы и предотвратить отмывание средств. Особое внимание уделяется операциям, связанным с кредитными кооперативами, ломбардами и ювелирным сектором, где в последние годы зафиксирован значительный рост подозрительных операций.

Так, анализ операций в ювелирной отрасли выявил серьёзные нарушения, связанные с уклонением от уплаты налогов. За год объем сделок в данном секторе увеличился на 35%, а количество операций, связанных с обналичиванием, возросло в три раза. В результате было закрыто более 500 ювелирных организаций, замешанных в подобных схемах.

Центральный банк России также усилил контроль за деятельностью банков, снизив порог допустимых сомнительных операций. В результате этого банки расторгли более 1 тысячи договоров с клиентами, вовлеченными в рисковые операции, и отказали в заключении десятков тысяч новых договоров.

Эти меры привели к сокращению объёмов теневой наличности в полтора раза, а также закрытию более 15 крупных площадок по обналичиванию средств с общим оборотом свыше 90 миллиардов рублей по всей стране. Финансовые учреждения всё активнее используют механизм отказа в обслуживании клиентов с высоким уровнем риска, что способствует укреплению экономической безопасности страны.

Основные угрозы и риски в государственном секторе

Согласно мнению экспертов, одной из ключевых проблем, связанных с государственным сектором, является потеря контроля над государственными закупками. Нередко денежные потоки в таких схемах проходят через многочисленные транзитные счета компаний, некоторые из которых были зарегистрированы незадолго до участия в закупках. Это приводит к удлинению цепочки поставщиков и искусственному увеличению стоимости контрактов, что становится причиной финансовых потерь для государства.

Анализ более 500 государственных контрактов, каждый из которых оценивается более чем в 1 миллиард рублей, выявил, что треть исполнителей данных контрактов имеют связь с офшорными компаниями, чьи учредители находятся за рубежом. В настоящее время Генеральная прокуратура и Следственный комитет проводят проверку как самих контрактов, так и компаний, их исполнивших. Сумма, задействованная в этих схемах, составляет 285 миллиардов рублей.

Наибольшие объемы финансовых потоков связаны с такими сферами, как дорожное строительство, возведение социальных объектов и благоустройство территорий. Одним из примеров выявленных нарушений стало заключение государственного контракта на строительство физкультурно-оздоровительных комплексов в одном из районов столицы. Контракт не имел фиксированной цены и не проходил государственную экспертизу проектной документации, что позволило увеличить затраты почти в два раза, в результате чего ущерб был оценен в 360 миллионов рублей.

На Дальнем Востоке финразведка выявила множество преступных схем, связанных с отмыванием денег. Особенные риски связаны с лесной и рыбной промышленностью, а также с добычей алмазов и золота. Высокая стоимость данных ресурсов создает привлекательные условия для незаконных операций, особенно в случае индивидуальных предпринимателей, которые занимаются добычей на участках без промышленного интереса. В Росфинмониторинге отмечают, что это становится серьезной проблемой для контроля оборота драгоценных металлов.

Международное сотрудничество в борьбе с наркоторговлей

В ходе пленарного заседания FATF в Париже российская инициатива по исследованию финансовых потоков от производства и сбыта афганских наркотиков получила высокую оценку. Совет Безопасности ООН также одобрил российские методы по борьбе с этой проблемой, особенно в части мониторинга и управления финансовыми потоками, связанными с незаконным оборотом наркотиков.

На сегодняшний день наркоторговцы все чаще переходят на "бесконтактные" схемы работы, при которых координация операций и перераспределение доходов происходит удаленно, с использованием интернет-платформ и виртуальных кошельков. Такие методы становятся все более популярными, как среди физических, так и юридических лиц, что усложняет отслеживание финансовых потоков, связанных с продажей наркотиков. В некоторых случаях речь идет о десятках миллионов рублей, проходящих через подобные схемы.

Финансовая разведка совместно с ФСКН провела анализ электронных платежей, который позволил выявить основные маршруты наркоторговли внутри страны и каналы вывода наркодоходов за рубеж. Были обнаружены ключевые точки активности наркогруппировок, что помогло правоохранительным органам на региональном уровне пресечь ряд преступных схем.

Борьба с финансовыми преступлениями в регионах

В последние годы финразведка сосредоточилась на выявлении рисков в регионах, которые могут оказывать существенное влияние на местную экономику. Например, в Центральном федеральном округе, благодаря работе Росфинмониторинга, правоохранительные органы ликвидировали крупную площадку по обналичиванию денег на базе одного из банков с оборотом около 20 миллиардов рублей.

В Северо-Западном федеральном округе была пресечена деятельность организаций, занимавшихся серой банковской деятельностью, через которую было выведено за границу свыше 3,5 миллиардов рублей. Под контроль также были взяты несколько филиалов банков, вовлеченных в незаконные операции, а счета ряда фиктивных компаний были арестованы.

На юге России ситуация оказалась еще более сложной: несколько банков участвовали в отмывании средств, общая сумма которых превысила 10 миллиардов рублей. Эти деньги выводились через счета резидентов России и Кипра, открытые в зарубежных банках, включая финансовые учреждения Сингапура, Латвии и Швейцарии.

Результаты работы Росфинмониторинга: по данным Росфинмониторинга, количество возбужденных уголовных дел по материалам ведомства в 2024 году увеличилось почти втрое по сравнению с 2023 годом, достигнув 1,5 тысячи дел. В частности, на 24% выросло количество дел, связанных с государственными закупками, на 17% — в кредитно-финансовом секторе, и на 13% — по делам, связанным с коррупцией.