Международное финансовое право: понятие, задачи, функции

В современном мире товары и услуги преодолевают множество границ. Соответственно через границы движутся и финансовые потоки. Капитал очень часто выражен в денежной форме: ссудный капитал, прямые финансовые вложения в уставной капитал. В совокупности образуется валютно-финансовая система, которая являет собой объект международного права.

Платежные балансы разных государств должны быть уравновешены, это достигается при помощи валютно-финансовых отношений в международном праве.

Понятие МФП

Общественные отношения сегодня имеют динамичный и состязательный характер и соблюдать уравновешенность баланса становится все сложнее. Международное финансовое право нацелено на сдерживание, сглаживание экономических последствий негативного характера в отношениях между государствами.

МФП является молодой правовой отраслью, вместе с торговым и инвестиционным правом образует центральное звено международного экономического права.

Все отношения, связанные с трансграничным движением финансовых потоков, с платежно-расчетными операциями, предоставлением кредитов, валютными и межбанковскими операциями, предоставлением финансовой помощи, противодействием легализации доходов и финансированию терроризма регулирует МФП. Это отношения публичного характера, так как выпуск национальных денег и контроль за их обращением являются прерогативой государства.

Самыми распространенными являются кредитные и расчетные договоры. Из многосторонних соглашений можно выделить Женевские конвенции разных лет. Суть конвенций в том, что государства договариваются о некоторых обязательных моментах, чтобы обеспечить единообразие обращения финансов в этих странах.

Международные финансовые организации

Ведущая роль в обеспечении международно-правового режима мировой финансовой системы принадлежит международным финансовым организациям. Их можно назвать институциональной основой системы.

Функция контроля сводится к проведению регулярных консультационных мероприятий индивидуального или многостороннего характера. Фонд имеет право осуществлять экономическую экспертизу государства по своему усмотрению. После анализа рассматриваемой ситуации Фонд разрабатывает программу мероприятий по стабилизации обменных курсов национальной валюты. На основе этой программы Фонд ведет переговоры с правительством страны, которая контролируется.

Техническая помощь предоставляется МВФ на безвозмездной основе, если внедряются эффективные элементы экономической политики. Если экономические трудности государства-члена являются серьезными, то МВФ осуществляет спец. программу помощи, направленную на финансовое оздоровление. Другими словами предоставляет стабилизационные займы с жесткими условиями выполнения предписаний Фонда. Речь идет о третьей из основных функции МВФ. Как правило, Фонд предоставляет займы совместно со Всемирным банком. Займы предоставляются по программам:

• снижающим уровень бедности в стране;
• по сокращению государственного внешнего долга.

Система финансового участия МВФ разработана, она сложна. Каждое государство при присоединении к МВФ должно оплатить квоту в подписном капитале. Через определенный период времени проводится новая подписка на капитал, и государство должно оплатить новую квоту. Размер квоты зависит от ВВП государства и его доли в мировой экономике. Юридическая связь между государством и Фондом устанавливается через квоты.

Квота четко показывает размер участия страны в капитале МВФ. Страны могут оплачивать квоту частями, первый взнос должен соответствовать 25% установленной квоты. Платежи могут осуществляться деньгами либо СДР (специальными правами заимствования). Остальная часть оплачивается по мере требования МВФ.

Квота наделяет государство определенным число голосов при принятии решений. Базисных голосов 250, они есть у каждого государства – члена. Дополнительные голоса присваиваются за участие в подписках на капитал.

Величина квоты определяет лимит государства, объем заимствований не должен превышать оплаченной квоты, исключения допускаются при наступлении чрезвычайных обстоятельств.

Все СДР образуют резервный фонд, средства фонда хранятся в виде записей, обеспеченных золотым или валютным содержанием. СДР обладают ликвидностью, государства -участники могут рассчитываться ими между собой и с МВФ.

Офшорные финансовые центры

Зарегистрированные компании имеют право проводить торговые, финансовые операции на льготных условиях. Льготными налоговыми преимуществами пользуются физические лица.

МВФ была разработана программа, оценивающая соответствие деятельности оффшоров международным нормам в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Проверяется на соответствие банковская, страховая деятельность, оборот ценных бумаг в офшорных зонах. По итогам оценки всех полученных данных МВФ предлагает соответствующие мероприятия.

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма является сегодня актуальным направлением в межгосударственном общении и сотрудничестве.

Создание ФАТФ относится к 1989 году, на совещании стран «Большой семерки в Париже было принято решение создать такую группу». Членами ФАТФ являются более 30 государств, входит и Российская Федерация, присоединившаяся в 2003 году, и две большие международные организации Европейская комиссия и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива. ФАТФ контактирует с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, ЕБРР, МВФ, Интерполом и пр.